2007-11-14联合报
美国次级房贷余波荡漾,国际市场混沌未明,高报酬率的投资工具越来越少见,投资人最近又开始锱铢必较1%、2%的手续费等。许多投信业者为争取业务,纷纷推出申购基金「零手续费」优惠,投资人可以货比三家不吃亏。
富达投信曾对台湾投资人进行理财调查,结果发现,因为必须支付手续费而对投资却步的受访者高达28%。
荷包拮据 积少成多
目前各家基金手续费约为1%至2%左右。若以平均1.5%计算,如果每个月定期定额投资新台币1万元,三年下来就高达5400元;更遑论许多境外基金手续费高达3%,难怪令荷包拮据的投资人却步。
零手续费的优惠对投资人而言如同大卖场的折价券,是可以积少成多的优惠;但各家零手续费优惠琳琅满目,要如何选择?投资专家提供下列的小撇步:
第一步,是先确认投资扣款型态是否为定期定额。
长期投资 多零费率
投信业者提出的零手续费优惠服务,大多是为了鼓励客户长期投资,因此以定期定额扣款为主要对象。
目前有提供零手续费的投信业者包括:日盛、保德信、奔华、景顺、群益、汇丰、富鼎、富达、保诚、摩根富林明、统一等,其中除了景顺提供「单笔5万元以上零手续费」的优惠、汇丰及统一提供「生日寿星单笔免手 ..
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