破獲元老級銀行詐貸案 八家金融機構遭騙http://tw.news.yahoo.com/article/.../52/19qx9.htmlhttp://tw.rd.yahoo.com/referurl/news...=10qho95b3/*[url
更新日期:2008/11/20 00:31
吳陳錦 
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刑事局偵七隊19日宣佈偵破一起
銀行詐貸集團案，逮捕有多項前科的何姓主嫌，以及尹姓共犯。警方指出，何嫌自94年起，即開始以人頭公司，向銀行詐貸，騙得兩千五百多萬元。遭詐貸的銀行，包含老牌公營的合作金庫在內等八家金融機構。
警方指出，何嫌綽號「老湯」，或化名「湯志銘」、「湯景亮」，由於他具有金融背景，因此對銀行的核貸過程非常瞭解。他主導挑選公司體質不佳或經營不善的人頭公司，並與這些公司的負責人共謀詐貸。
之後由何嫌持偽造的401報表(營業稅申報書)、財稅報表，以及人頭保證人，以灌水後的假業績，向銀行詐貸。而為了騙取銀行信任，嫌犯等人還會先繳交一到五期的利息，之後人頭公司無預警倒閉、歇業，人去樓空，讓銀行追討無門。有的銀行甚至還沒收過一期利息，就遭到詐貸，無法催討。
警方特別指出，嫌犯等人成功詐貸的原因，就是利用現行制度的漏洞。由於銀行人員很難辨認401報表的真假，而銀行的電腦系統，因無法與國稅局的稅務系統連線，僅能查出人頭公司向其他銀行申貸的信用記錄。所以嫌犯利用銀行只能利用書面審查的方式，多次詐貸成功。
這個集團在國內堪稱「元老級」的銀行詐貸集團，何嫌除多次以「老湯」的名義詐貸成功外，他也涉及調查局去年分案查辦，有關「
國泰人壽」在
新加坡專戶中，存放的800萬美金(折合新臺幣2億6,000萬元)詐欺案。
警方19日凌晨發動偵查作為，於基隆將何嫌逮捕，在他身上除了起出偽造的湯景亮身分證外，還查獲一張偽造的「賀忠國」汽車駕照。由於何嫌利用假身份
詐騙，連同案共犯都不知道他的真實身份。而警方也擴大追查何嫌背後的偽造文書集團，以及是否有銀行人員內神通外鬼。
