‧理財周刊 2007/10/11
雖然外界常常認為CFP不容易通過，但只要抱有「非考過不可」的決心，其實CFP只是範圍廣，並不是非常困難，與生活也息息相關。只要培養正確的準備方式，考取證照絕對比想像中容易。
【撰文／陳君樺】
同樣是拿證照，為什麼有的人「很罩」，卻有更多的人覺得這是痛苦萬分的「罩門」？其實，與其說是因為每個人的聰明才智不同，不如說「準備考試的方法」高低有別。
曾跟一般學員一起上CFP課程、一起考試的台北金融發展基金會董事長周吳添，雖然笑稱自己是「陪公子唸書」，但他也從中觀察到，其實很多不見得是名校出身的學員，反而因為認真、踏實的準備，最後通過CFP考試。換句話說，只要培養正確的準備方式，考取證照絕對比想像中容易。
步驟1：需要哪些證照？
證照百百種，在考試之前，一定要先確定自己的目標，是想成為理財專員、投信投顧業務員或是證券分析師？不同的職種，所必備的證照當然也不盡相同。只不過，在國內金融環境朝向大型金控整合的過程中，壽險、產險、投資型保單、信託、投信投顧、理財規畫已經成為「必需品」；加上隨著投資環境日趨成熟，衍生性金融商品也更加多元，若能拿下難度較高的證券商高級業務員（高業）、期貨從業人員這兩張證照，也被視為有力的加分。
若想在金融業深耕，擬定完整的考照計畫絕對有必要。因為有的證照是入場券，沒拿到連工作機會都沒有；有的證照是加分題，提高競爭時的勝算；有的證照則是一照在手，暢通無阻，不僅可以直接加薪、升官，更可直接服務國際客戶。
在金融補教界已有20多年經驗的余適安指出，在金融證照模組化實施後，由於同樣科目不需重複應考，加上考試的梯次增加，舉例來說，以前高業、投信投顧同樣都是在每年3、6、9、12月的第一個禮拜天考試，假如想取得這兩張證照，起碼要花半年以上的時間排隊考試；但現在增加了電腦考試的機會，每周一到周五皆可報名參加。
因此，只要善加規畫，想在1年，甚至半年內備齊6張基本證照，其實頗有機會。假如你現在1張證照也沒有，可參考附圖，一起來訂定屬於你的「5年10照」計畫。
步驟2：需要補習嗎？
如果只是準備基本證照，要不要補習其實要看個人需求。對於上班族來說，補習的最大功用可能在於「花錢買時間」，因為在補習班裡頭，沒有小孩、家庭瑣事纏身，至少可以全心投入上課、唸書。不過，如果是要準備頂級證照，例如CFP，因規定6個模組各有40小時的課程，因此，一定得花至少240 ..
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