2006.05.08　 中国时报
10大问题让你挑出好理专
何旭如/整理


财富管理当道，如何选择你的理财专员？以下十大问题，可厘清你的银行理财顾问、甚至坊间理财规划师到底适不适合你。

美国一个成立二十余年、致力于提倡个人理财规划的非营利组织CFP Board建议，以「问问题」的方式检视你的理财顾问，透过简单问答，理专的背景、专业度、热心度等表露无遗。


投资人如何面试理专？可先从「基本背景」开始问起，包括理专过去服务过哪些公司？这些工作经验与现阶段的理财服务有 ..

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一些所谓的理专、理财规划师
负责帮大家量入为出, 小钱变大钱, ......

让我想起 "富爸爸 Rich Dad" 作者 Robert T. Kiyosaki "经济大预言"中.
提到作者的富爸爸,教训作者的一段话, 大意是

"在美国, 很多坐 Mercedes 的有钱人, 喜欢把自己的钱交给常常坐地铁到华尔街上班的理财专员
这是一种很危险的作法......."

我觉得要理财要好好和你的理财人员沟通过
毕竟同样的一笔金额对不同的人会有不同的意义
而且
不同的人对相同的商品会有不同的风险承受度
如果只想把一笔钱丢给理财专员而不想做功课的话
钱~减少的机率应该很大吧

下面是引用iamwai于2006-05-8 09:39发表的 :
一些所谓的理专、理财规划师
负责帮大家量入为出, 小钱变大钱, ......

"在美国, 很多坐 Mercedes 的有钱人, 喜欢把自己的钱交给常常坐地铁到华尔街上班的理财专员
这是一种很危险的作法......." .......

我想这句话挺有趣的
不过，我一直认为有钱人或许只是要他们去替他们管钱，而不是要他们真的去替他赚钱呢